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                          北京信用擔保業協會

                          行業監管

                          2022年金融助企紓困、服務首都高質量發展新聞發布會實錄

                          來源:中國人民銀行營業管理部 責編:崔富強 時間:2022-07-28 10:56:24 瀏覽次數:

                          2022年7月27日,人民銀行營業管理部、外匯局北京外匯管理部舉行2022年金融助企紓困、服務首都高質量發展新聞發布會。本次發布會由辦公室主持,貨幣信貸管理處、調查統計處、資本項目管理處主要負責人通報了各自工作領域情況。11家中央媒體駐京機構、北京市主要媒體以及有關財經媒體受邀參加發布會。以下為文字實錄:

                          劉欣(辦公室副主任)

                          大家下午好!歡迎各位出席人民銀行營業管理部、外匯局北京外匯管理部2022年金融助企紓困、服務首都高質量發展新聞發布會。

                          本場發布會主要圍繞上半年北京市金融統計數據、金融助企紓困、助力穩外資穩外貿等方面介紹相關做法和成效。

                          下面首先請調查統計處處長周丹女士介紹2022年上半年北京市金融統計數據。

                          周丹(調查統計處處長)

                          今年以來,人民銀行營業管理部堅決貫徹黨中央、國務院決策部署,認真落實人民銀行和北京市委、市政府關于金融助企紓困的工作要求,堅持穩字當頭、穩中求進,充分發揮貨幣政策工具總量和結構雙重功能,持續引導金融機構增強信貸總量增長的穩定性,全力以赴加大對實體經濟的支持力度,為穩住經濟大盤提供有力支撐。今年上半年,金融統計數據顯示,當前金融支持實體經濟力度持續加大,信貸結構進一步優化,企業的綜合融資成本穩中有降,金融服務實體經濟的質量和效率均有提升。

                          一是金融對實體經濟支持力度持續加大。今年以來,人民銀行營業管理部把金融支持穩經濟大盤作為首要任務,作為落實中央巡視整改的重要舉措,強化跨周期和逆周期調節,用好結構性貨幣政策工具,引導金融機構持續加大對實體經濟的信貸支持力度。上半年,全市人民幣各項貸款增加7540.6億元,比上年同期多增2869.7億元;社會融資規模增加11727.8億元,比上年同期多增3837.3億元,均創歷史同期新高。

                          二是信貸結構進一步優化。人民銀行營業管理部充分發揮結構性貨幣政策的精準導向作用,加大普惠小微貸款的支持力度,不斷強化對經濟重點領域和薄弱環節的信貸投放。6月末,投向制造業的中長期貸款余額同比增長35.6%,比各項貸款的增速高26.4個百分點;普惠小微貸款余額同比增長21.3%,比各項貸款增速高12.1個百分點。普惠小微授信戶數為100.6萬戶,首次突破百萬戶,同比增長35.3%。

                          三是企業綜合融資成本穩中有降。上半年,人民銀行營業管理部有效落實利率市場化改革措施,鞏固貸款實際利率水平下降成果,北京地區人民幣貸款利率創統計以來新低。6月份,北京轄區金融機構企業貸款加權平均利率為3.36%,比上年同期低50個基點。普惠小微企業貸款加權平均利率為4.52%,比上年同期低24個基點。

                          下一步,人民銀行營業管理部將按照“疫情要防住、經濟要穩住、發展要安全”的總體要求,在鞏固好上半年工作成效的基礎上,繼續加大對實體經濟的支持,為首都疫情防控和經濟平穩增長提供有力支撐,推動首都經濟高質量發展,迎接黨的二十大勝利召開。謝謝。

                          劉欣(辦公室副主任)

                          謝謝周丹女士?,F在有請貨幣信貸管理處處長余劍先生介紹北京金融助企紓困情況。

                          余劍(貨幣信貸管理處處長)

                          今年以來,受國內外超預期因素影響,經濟下行壓力進一步加大,市場主體困難明顯增多。北京更是遭遇2020年以來最為嚴峻復雜的疫情考驗。面對前所未有的困難和壓力,人民銀行營業管理部堅決貫徹黨中央、國務院決策部署,認真落實人民銀行總行和北京市委市政府工作要求,靠前發力、持續加力,攜手相關部門和轄內金融機構一道,陸續出臺一系列政策舉措,聚焦餐飲、文化、交通物流等受困行業,以及科創、綠色、民營小微等重點領域市場主體,加大信貸投放力度、幫助紓困解難,有力有效支撐穩增長、穩市場主體、穩就業。

                          一是建立專項機制,凝聚金融助企紓困工作合力。一方面,圍繞落實“金融23條”助企紓困政策,我們及時出臺《金融支持抗疫紓困和經濟社會發展專項行動方案》,結合北京實際提出14條細化金融措施,并建立工作專班,按日監測調度轄內金融機構落實情況。另一方面,我們積極推動有關部門出臺首貸補貼、擔保降費、小微融資風險補償資金池等配套措施,促進財政、金融、產業政策協同發力、助企紓困。

                          二是強化貨幣信貸政策引導。鼓勵金融機構用好用足貨幣政策工具,上半年,北京地區累計投放央行低成本政策性資金超千億元,直接支持市場主體超3萬戶。加強信貸政策指導,激勵金融機構加大對實體經濟的支持力度。另外,我們積極會同行業主管部門和各區,及時疏通金融支持重大項目建設的堵點,促進有效貸款需求落地。

                          三是線上、線下多渠道組織開展政銀企對接。梳理3000多家住宿餐飲、文化旅游等受疫情影響嚴重的企業名單,推送給銀行走訪對接。篩選2萬戶創新創業主體,組織開展“創貸”拓戶專項行動。優化北京市銀企對接系統功能,推動銀行線上、批量對接企業,提升對接效果。目前,系統已覆蓋重點領域企業21萬余家,實現融資落地超800億元。此外,我們聯合有關部門、各區召開數十場不同行業領域銀企對接會,面對面解決受困市場主體融資難題。

                          四是加強政策宣傳,打通金融助企紓困 “最后一公里”。今年以來,我們通過各類媒體平臺及時發布、解讀助企紓困政策,并指導金融機構面向客戶精準推介宣傳各類惠企金融產品,切實幫助市場主體了解、理解、用好各項政策。借此機會,也感謝各位媒體朋友對政策宣傳工作的支持。

                          經過各方共同努力,金融助企紓困取得明顯成效。從貸款規???,上半年,北京地區新增人民幣貸款7541億元,創歷史同期新高。6月末,普惠小微貸款余額7186億元,同比增長21%;創業擔保貸款余額近30億元,是去年同期的10余倍。從貸款利率看,企業貸款加權平均利率、普惠小微貸款利率均創有統計以來新低。通過引導貸款利率下行,上半年向實體經濟讓利204億元,超過去年全年規模。支持轄內銀行為中小微企業和個體工商戶、貨車司機,以及受疫情影響的個人辦理貸款延期金額超600億元,惠及近2萬戶市場主體。

                          下一步,我們將堅定不移地把黨中央、國務院決策部署貫徹落實到位,聯合各有關部門、攜手轄內金融機構,持續充足發力,努力為首都經濟穩增長貢獻更大金融力量。將重點做好3方面工作:

                          一是發揮好貨幣政策總量和結構雙重功能。總量上,力爭全年發放央行政策性資金不低于1500億元,助力金融機構加大對實體經濟支持力度。結構上,進一步加大小微、科技、綠色、文化、鄉村振興等領域政策工具運用,引導金融機構持續優化信貸結構,降低企業融資成本。

                          二是加強對金融機構的政策指導,推動信貸規模穩增長。指導轄內金融機構把信貸穩增長作為重要任務,騰挪更多信貸資源,加大對受疫情影響較大行業的支持力度。壓實金融機構責任,完善內部考核激勵,推動建立金融服務小微企業敢貸愿貸能貸會貸長效機制。

                          三是加強金融與財政、產業政策的協同配合。聯合發改、財政、經信等部門及各區,開展多層次、常態化的政銀企融資對接,加強互動會商,協調疏通金融助企紓困政策落地梗阻。

                          劉欣(辦公室副主任)

                          謝謝余劍先生。現在有請資本項目管理處處長段爽麗女士介紹北京外匯管理部助力首都穩外資穩外貿情況。

                          段爽麗(資本項目管理處處長)

                          建設國家服務業擴大開放綜合示范區和北京自由貿易試驗區是黨中央推動全方位開放的重大決策部署,是北京構建新發展格局“五子”聯動的關鍵一子。人民銀行營業管理部緊抓“兩區”建設機遇,主動服務國家發展大局,以金融服務實體經濟為出發點和著力點,扎實推動33項牽頭任務全部落地,多項為全國首創或首批開展,改革試點經驗被復制推廣到其他地區。2022年以來,按照“疫情要防住、經濟要穩住、發展要安全”的要求,在人民銀行和外匯局的統一領導下,人民銀行營業管理部和外匯局北京外匯管理部聚焦外匯助企紓困,持續加大跨境金融政策供給力度,聯合出臺《關于支持北京“兩區”建設 提升地區跨境貿易投融資便利化水平的意見》,提出了16條支持舉措。圍繞《意見》的實施,人民銀行營業管理部和外匯局北京外匯管理部堅持用最高標準、最快行動抓實外匯領域各項便利化措施落地見效,精準惠及受困群體和重點領域,為實體經濟提供高效、多元的外匯金融服務。

                          一、深化對外開放 推動跨境投融資改革持續升級

                          一是便利跨國公司全球統籌調配資金。2021年3月,在外匯局支持下,北京率先在全國開展跨國公司本外幣一體化資金池試點,打通企業境內外多幣種融資通道,支持大型跨國公司在京設立全球或區域資金管理中心。試點以來,5家試點企業共辦理業務5000余筆,跨境收支總額超過280億美元,累計節約成本7600余萬元人民幣。近期,將進一步擴大跨國公司本外幣一體化資金池試點,支持北京總部經濟發展。

                          二是提升資本項目收入使用便利度。推動資本項目收入支付線上化辦理,鼓勵銀行充分發揮金融科技優勢,在資本項目部分業務場景中,支持企業以電子化材料替代原紙質申請材料,銀行以具有法律效力的線上方式為企業辦理試點業務,滿足了市場主體業務“網上辦”“遠程辦”的需求。線上化試點大幅提升了企業資金使用效率,單筆資金結匯支付時間壓縮至半小時左右,降低了腳底辦事成本。試點實施以來,累計辦理線上支付業務近9萬筆,金額合計超100億美元。

                          三是拓寬企業跨境融資渠道。升級中關村示范區跨境融資便利化政策,海淀園1000萬美元跨境融資便利化試點范圍擴大到北京全域,北京地區符合條件的高新技術和“專精特新”企業可在不超過1000萬美元額度內自主借用外債。在中關村科學城海淀園區和北京自貿區開展外債一次性登記試點,試點企業無需逐筆辦理外債登記,進一步簡化了業務辦理程序。落地實施非金融企業多筆外債共用一個外債賬戶試點政策,新登記外債可通過已有外債賬戶辦理資金收付,無須對新登記外債開立對應外債賬戶。銀行短短幾十分鐘就完成了外債資金入賬和結匯使用,外債資金使用效率大幅提升。

                          二、立足服務實體 提高跨境貿易便利化水平

                          持續深化貿易便利化改革,進一步完善北京地區優質企業貿易外匯收支便利化試點內容,支持銀行將“材料多、環節多”的業務和“筆數多、信用好”的企業納入試點范圍,著力推動試點工作擴容增效,支持首都外貿高質量發展。

                          升級后的試點政策,一是擴大試點業務范圍,在貨物貿易和服務貿易外匯收支業務的基礎上,將經常項目初次收入和二次收入納入試點范圍。二是優化銀行準入條件,將銀行近三年外匯業務合規與審慎經營評估均在B+(含)以上且至少一年為A調整為均在B+(含)以上。三是放寬銀企合作年限,將企業在試點銀行持續辦理經常項目外匯收支業務的年限由3年以上調整為2年以上。試點政策支持誠信合規的銀行為優質企業實施優化貿易收支單證審核、貨物貿易特殊退匯業務免于事前登記、貨物貿易付匯免于報關單核驗、服務貿易項下非關聯關系的境內外機構間代墊或分攤由銀行辦理等多項便利化措施。

                          截至2022年6月末,北京地區試點銀行為試點企業累計辦理試點業務4.3萬筆,金額超千億美元,單筆業務辦理時間顯著縮減,有效降低企業成本,提升結算效率,促進了合規經營、信用優良的銀企合作共贏。以參與試點的某進口企業為例,單筆付匯業務涉及訂單約150份、發票250份及關單300份,試點前材料準備需3天時間,試點后在銀行辦理僅需30分鐘,有效節省了企業提交單證的時間成本和人力成本,大幅提升外匯資金結算效率和金融服務獲得感。

                          三、聚焦創新方式 精準服務企業匯率風險管理

                          積極構建“匯率中性理念普及—需求牽引供給—面向企業減費讓利”的工作閉環,精準服務企業匯率風險管理。2022年上半年,北京地區首次辦理外匯衍生品業務的“首辦戶”企業占比達到36.6%。

                          一是打造線上宣講新模式,常態化普及匯率中性理念。指導北京地區外匯市場自律機制組建專業化銀行講師團隊,統一外匯衍生品宣講標準,邀請企業參加匯率風險中性線上宣講會,打造“理念-產品-政策”的線上標準化宣講新模式。今年3月以來,先后開展線上宣講6期,參會企業700余家。帶動全市銀行組織“匯率風險管理”主題推介會千余場,覆蓋企業近8000家。

                          二是搭建外匯衍生品銀企對接公共服務平臺,需求精準牽引供給。指導北京地區外匯市場自律機制在全國首創推出外匯衍生品銀企對接公共服務平臺。企業在平臺填報匯率避險需求并選擇意愿銀行,意愿銀行在規定時間內對接企業需求。平臺運行以來,累計訪問量4.3萬人次,銀行累計走訪企業1956家,落地外匯衍生品業務56億美元,中小微企業占比超八成。

                          三是推動多渠道減費讓利,切實降低中小微企業外匯套保成本。2022年上半年,北京地區銀行累計免收外匯衍生品業務保證金5.2億元,減費讓利5814萬元,惠及企業1000余家。推出遠期結售匯免保證金的“遠期?!碑a品,企業實際擔保費率降至名義本金的年化千分之一。

                          下一階段,人民銀行營業管理部將全面貫徹落實黨中央、國務院關于高效統籌疫情防控和經濟社會發展的決策部署,積極踐行“金融為民、外匯惠民”理念,扎實推動各項外匯助企紓困措施精準落地,讓更多市場主體實實在在地享受到政策紅利。同時,將以新一輪“兩區”建設開放發展為契機,更好統籌發展與安全,繼續穩妥有序推進外匯領域改革開放,提升跨境貿易和投融資便利化水平,為構建首都金融業擴大開放新格局和經濟高質量發展作出更大貢獻。

                          劉欣(辦公室副主任)

                          謝謝段爽麗女士。以上是本場發布會的現場發布情況。下面進入答問環節,請記者朋友圍繞今天的發布主題進行提問。提問前請先通報一下媒體名稱。

                          人民網記者

                          我的問題是有關于新增的信貸和社會融資的情況。今年以來,北京金融數據總體呈現出哪些趨勢性的變化?在新增的信貸和社融規模增量方面,結構上又呈現了什么樣的特征?預計下一階段,新增的信貸和社融規模將會有哪些變化?

                          周丹(調查統計處處長)

                          我來回答這位媒體朋友的問題。從上半年數據看,當前首都金融運行穩中有進,金融總量持續增長,對實體經濟的支持力度持續加大,為首都疫情防控和經濟平穩增長提供了堅實有力的支撐。上半年新增人民幣貸款7540.6億元,比上年同期多增2869.7億元;新增社會融資規模11727.8億元,比上年同期多增3837.3億元。

                          從社會融資規模結構看,有三個突出的特點:一是金融機構對實體經濟的信貸支持力度在加大。上半年金融機構對實體經濟發放的人民幣貸款增加7390.9億元,比上年同期多增2684.6億元。二是融資結構進一步改善,直接融資占比明顯提升。上半年北京地區包括企業債券凈融資、地方政府債券凈融資、非金融企業境內股票融資在內的直接融資增加6219.0億元,比上年同期多增4112.3億元。占同期社會融資規模的53.0%,占比比上年同期高26.3個百分點。三是企業直接融資規模穩定增長。上半年企業債券凈融資為2426.0億元,比上年同期多增1499.8億元;股票融資為1279.4億元,比上年同期多增521.7億元。企業直接融資在社會融資規模中的占比為31.6%,比上年同期高10.3個百分點。

                          從貸款結構看,一是對企事業單位支持力度在加大。6月末,企事業單位人民幣貸款余額同比增長9.8%,增速比上月末高1.1個百分點。上半年企事業單位人民幣貸款增加6387.7億元,占新增貸款的84.7%,增量為近十年同期最高,比上年同期多增2654.8億元。二是住戶部門貸款平穩增長,增速有所回升。6月末,住戶部門貸款余額同比增長7.6%,增速比上月末高1.7個百分點。上半年住戶部門貸款增加1002.1億元,比上年同期多增26.4億元,其中消費貸款增加676.2億元,比上年同期多增12.2億元;經營貸款增加325.9億元,比上年同期多增14.2億元。

                          下階段,人民銀行營業管理部將繼續統籌好全年信貸穩增長工作,更好地發揮貨幣政策工具的總量和結構雙重功能,預計信貸投放以及社會融資規模均保持平穩增長態勢。謝謝。

                          北京日報記者

                          今年以來,人民銀行出臺了一系列結構性貨幣政策工具,請問這些工具在北京地區落實情況和實施效果如何?

                          余劍(貨幣信貸管理處處長)

                          謝謝你的提問。今年以來,面對復雜的國內外形勢和經濟下行壓力,人民銀行精準施策,重點發揮結構性貨幣政策工具總量和結構雙重功效,做好金融助企紓困。人民銀行營業管理部認真落實總行工作部署,用好用足各項結構性貨幣政策工具,服務首都疫情防控和經濟高質量發展。

                          一是進一步加大再貸款再貼現資金投放。上半年,我們堅持靠前發力、精準發力、充分發力,下好先手棋,累計投放再貼現資金525億元、再貸款資金314億元,直接惠及市場主體超3萬戶;再貸款再貼現余額達890.5億元,同比增長77.9%。近9成資金投向小微、民營企業,其中有近7成資金用于支持批發零售、居民服務和信息技術等受疫情影響大或具有首都發展特色的行業。獲得再貸款再貼現支持的小微企業貸款利率、票據貼現利率分別降至4.5%和2.3%,均創下歷史新低。

                          二是聚焦重點領域和薄弱環節,發揮結構性貨幣政策工具精準滴灌功能。圍繞符合首都功能定位的科技文化、高端制造、綠色發展領域以及小微民營、鄉村振興等薄弱環節,人民銀行營業管理部創新推出以“融”“通”為品牌的系列再貸款再貼現專項產品,利用相關部門出臺的企業名單對接融資需求,精準投放資金超280億元,實現貨幣政策、信貸政策和產業政策高效聯動。圍繞保障糧食能源安全戰略目標,運用支農再貸款支持北京農商銀行向本市糧油肉蛋奶等民生物資生產和保供企業提供優惠利率貸款54億元。創新推出能源保供專項再貼現,為煤電企業提供票據融資支持51億元,每年為企業節約融資成本約6000萬元。

                          此外,我們積極做好科技創新再貸款、交通物流專項再貸款、碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用再貸款等政策工具的落地實施,會同市經信局、科委、交通委、生態環境局等部門,梳理企業融資需求,幫助銀行開展融資對接。

                          三是積極推動普惠小微企業貸款支持工具接續,促進小微信貸增量擴面。今年,人民銀行將兩項直達工具接續轉換為普惠小微企業貸款支持工具,對地方法人銀行普惠小微貸款凈增量直接給予資金獎勵,引導銀行加大對小微企業等受困市場主體的信貸投放。上半年,人民銀行營業管理部通過普惠小微企業貸款支持工具向北京銀行等地方法人銀行提供獎勵資金4.93億元,撬動相關銀行普惠小微貸款余額較年初增加375億元,同比增長34%,較本市全部銀行普惠小微貸款平均增速高出約13個百分點。

                          下一步,人民銀行營業管理部將繼續落實落細已出臺政策,持續發揮好結構性貨幣政策工具的雙重功能,加大對受疫情影響的行業企業特別是小微企業紓困發展的支持力度,助力穩定宏觀經濟大盤。

                          經濟日報記者

                          剛才您提到貸款利率創有統計以來新低。請問,近年來北京地區貸款利率具體變化情況如何?通過哪些措施鞏固貸款利率下降成果?疫情以來,通過貸款利率下降向實體經濟讓利情況如何?

                          余劍(貨幣信貸管理處處長

                          謝謝你的提問。2019年8月以來,我們持續推進LPR改革,不斷打破貸款利率隱形下限,推動金融機構運用LPR定價,促進降低貸款實際利率水平。按照市場化、法治化原則,推進存量貸款定價基準轉換。同時,積極推動轄內各類放貸主體明示貸款年化利率,保護金融消費者合法權益。

                          利率市場化改革取得積極成效。LPR改革以來,北京轄內金融機構一般貸款利率、企業貸款利率、普惠小微貸款利率呈現整體下行態勢,均創有統計以來新低。2022年6月,一般貸款加權平均利率為3.79%,比LPR改革前下降119個基點;企業貸款加權平均貸款利率為3.36%(比全國低80個BP),比改革前下降121個基點;普惠小微貸款加權平均利率為4.52%,比改革前下降158個基點。2020年以來,通過貸款利率下降,金融業向實體經濟累計讓利750億元。

                          新浪財經記者

                          近期我們關注到,國家外匯管理局擴大了跨境融資便利化試點,支持高新技術企業和“專精特新”企業發展,請問與前期開展的中關村國家自主創新示范區外債便利化政策相比,新的試點政策主要有哪些變化,將為北京地區的高新技術和“專精特新”企業帶來哪些紅利?

                          段爽麗資本項目管理處處長)

                          謝謝你的提問。今年5月31日,為深入落實穩經濟一攬子政策措施,外匯局發布《關于支持高新技術和“專精特新”企業開展跨境融資便利化試點的通知》(匯發〔2022〕16號)。根據該通知,北京地區符合條件的高新技術和“專精特新”企業可在不超過等值1000萬美元額度內自主借用外債。

                          該政策是中關村示范區外債便利化額度試點政策的升級,早在2017年,在外匯局支持下,中關村示范區在全國率先實施50萬美元外債便利化額度試點。此后,為進一步加強金融對創新創業的支持力度,支持中關村企業跨境融資,2018年、2020年政策兩次升級,升級后海淀園外債便利化試點額度為1000萬美元,其他園區試點額度為500萬美元。

                          與原政策相比,新政策一是擴大了試點地區,從中關村一區16園推廣至北京全域;二是擴展試點主體類型,在高新技術企業試點的基礎上新增“專精特新”企業;三是提高試點額度,將高新技術和“專精特新”企業便利化額度統一提高至等值1000萬美元。 2017年以來,共有82家中關村高新技術企業通過跨境融資便利化試點政策辦理跨境融資57.55億美元,其中有7家“專精特新”企業辦理跨境融資便利化業務4.04億美元。新的政策將進一步拓寬企業跨境融資渠道,支持高新技術企業和“專精特新”企業更好利用國內國際兩個市場、兩種資源,有效支持實體經濟發展。

                          劉欣(辦公室副主任)

                          好的,因為時間關系,今天的發布會到此結束,如有其它問題,可以和辦公室新聞宣傳科聯系,我們會通過其它方式作出回應。

                          感謝3位發布嘉賓,感謝各位媒體朋友對人民銀行營業管理部和外匯局北京外匯管理部工作的關注和支持,長期以來你們堅持客觀公正對首都金融工作進行報道。感謝各位今天頂風冒雨來到現場,期待以后在更多的新聞活動中與大家見面,謝謝。


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